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建设银行数字化金融教育破题财富管理 解锁客户(2)

来源:财富生活 【在线投稿】 栏目:综合新闻 时间:2022-09-01

【作者】:网站采编
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【摘要】:建设银行创新产品信息查询平台,建立并完善投资理财产品信息查询机制,构建常态化线上信息发布机制,配套理财产品售前、售中、售后流程,为社会大

建设银行创新产品信息查询平台,建立并完善投资理财产品信息查询机制,构建常态化线上信息发布机制,配套理财产品售前、售中、售后流程,为社会大众“便捷化、多元化”展示投资理财产品信息,提供真实、精准信息查询服务,方便客户及时掌握建设银行合法理财产品信息,有效避免上当受骗。

在深圳,建设银行深圳市分行,结合深圳地区经济发展特点,结合大众客户参与金融投资习惯,定期联合基金公司面向金融消费者开展“投资有道,建行相伴”系列活动,聚焦大众客户资产配置,以基金健诊形式,帮助客户了解基金产品,了解自身风险承受能力。

建设银行积极践行新金融行动,大力发展普惠金融,不断优化金融产品与服务供给,以良好的金融产品和服务促进消费者“用金融”,让老百姓既“富脑袋”又“富口袋”,真正实现物质生活和精神生活都富裕。

近年来,随着我国经济结构转型升级、利率市场化纵深推进,财富管理推动商业银行战略转型。建设银行始终坚持“以人民为中心”发展思想,通过打造数字化金融教育,帮助社会公众掌握金融消费知识和能力,理性参与金融活动,帮助消费者更加“懂金融”。

打造“宣教+投教”新模式 探索投资者教育样板间

同时,上海市分行针对大众客户积极开展投资者教育活动,线上线下相结合,构建立体式金融教育模式。在植树节期间,举办了《种一棵树,读一本书》线上品书会专题活动,引导客户丰富投资理财知识。“奋斗季”“造福季”期间,积极引导大众客户参与数字化宣教活动,养成金融消费者“学金融、用金融”的良好习惯。

由此可见,各类财富管理机构构成了财富管理行业生态链的主体,由于各类金融机构在投研能力、客户资源、销售渠道、产品发行、人才团队、业务协同等方面各具差异,因此在发展财富管理业务上也各有优劣势,构成了百花齐放的财富管理竞争格局,银行如何在纷繁复杂的竞争中破题,成为财富管理转型升级的关键。未来,建设银行将探索以金融教育为引领,综合化客户经营,多元化产品供给、智能化产品配置相融合,线上线下相结合的建行特色化财富管理模式。

在上海,股票投资者李老师近期了解到建行上海分行“多彩消保3D展厅”已经正式对外发布,兴奋地拿起手机扫码体验数字展馆。在他看来,这样的金融创新,让他第一次有身临其境的体验,金融知识“触手可及”,切身感受到畅游在金融知识的海洋,安全感、幸福感倍增。

自2013年财富管理元年以来,我国“大资管”行业跨界竞合与混业经营的态势加速形成,建设银行不断在探索中前行,逐步完善产品供给侧改革,优化产品设计结构,完善销售流程,逐步适应“资管新规”,回归资产管理本源,不断探索大财富管理转型升级。

建设银行基于智能AI+VR+3D技术,打造“多彩消保3D数字化”宣教展厅,打破时空限制,集“知识性、趣味性、互动性”于一体,打造“标准化+特色化”金融教育内容库,丰富金融教育内涵,持续优化客户体验,通过一部手机实现金融知识走进寻常百姓家。

随着资管新规落落地实施,从聚焦个人客户产品销售,到客户综合经营转变,实现从单一客户维护,到培育“用户-客户-忠诚客户”的客户全生命周期管理。建设银行苦练内功,探索“专属化、定制化、特色化”金融教育模式将金融教育融入客户全生命周期,搭载金融教育多样性载体,为实现零售业务流程再造。

建立常态化产品信息查询机制 从供给侧满足客户多元化需求

聚焦数字时代,建设银行不断深化“以客户为中心”的经营理念,不断探索零售业务转型升级,逐步实现从紧盯单一存款到围绕全量资金经营,以“资产端、负债端”单一视角到个人客户“资产负债”综合经营一张表多维视角转变;从紧盯单一产品销售,到构建一揽子投资理财产品销售策略,从而实现从多元化产品供给到投研投顾组合型资产配置策略转型升级。

文章来源:《财富生活》 网址: http://www.cfshzz.cn/zonghexinwen/2022/0901/2125.html

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